根据国务院的决定，中国人民银行从2003年起作为国务院反洗钱的行政主管部门，开始承担反洗钱职责，并树立了立法先行的基本工作思路，着手建立我国反洗钱制度体系。2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过了《中华人民共和国反洗钱法》，为了使《反洗钱法》更具操作性，中国人民银行在2006年发布的《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，2007年发布了《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、并会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会联合发布了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，共同构成了我国反洗钱法律体系的基础，也就是我们常说的反洗钱“一法四规”。
《反洗钱法》颁布十年来，我国的反洗钱工作从未止步。为了更好地履行作为我国反洗钱行政主管部门的职责，贯彻依法行政的原则，人民银行先后印发了《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》、《反洗钱现场检查管理办法（试行）》和《反洗钱非现场监管办法（试行）》，并于2013年印发了《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》、2014年发布了《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》，不断加强对监测和打击洗钱活动第一道防线——金融机构的监管力度。
什么是洗钱？
洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。比如，为犯罪分子提供银行账户、购买有价证券、转移资金等。
常见的洗钱活动有哪些途径和方式？
l通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系；
l 通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移；
l 利用别人的账户提现，切断洗钱线索；
l 利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注；
l 设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；
l 通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化；
l 通过购买彩票进行洗钱；
l 通过购买房产进行洗钱；
l通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。
如何保护自己远离洗钱活动？
l 主动配合金融机构进行客户身份识别；
l 不要出租出借自己的身份证件；
l 不要出租出借自己的账户；
l 不要用自己的账户替别人提现；
l选择安全可靠的金融机构。
如发现洗钱线索该如何举报？
欢迎所有的公民举报洗钱犯罪及其上游犯罪，每个公民都有举报的义务和权力。公民可选择多种形式进行举报，所有举报信息将被严格保密。
l 举报电话：010-88092000
l 举报信箱：北京市西城区金融大街35号32-124信箱，中国反洗钱监测分析中心
l 邮政编码：100032
l 举报传真：010-88091999
l 电子邮箱：fiurport@pbc.gov.cn
l 举报网址：www.camimac.gov.cn
l中国人民银行珠海市中心支行反洗钱科
安全可靠的金融机构，请选择广发证券。
0 条留言