证券营业部应加强对营销人员的教育和管理，制定适当的考核考评制度，以规范营销人员在展业过程中的行为。为了避免佣金纠纷，建议营业部给客户签订有关佣金的书面文件。对于投资者来说，如果是以低佣为条件转户的，为维护自己的合法权益，应要求转入营业部签订有关佣金的书面文件。
案情简介：
黄某于2014年7月通过中国证监会12386热线反映：其2012年7月在某证券营业部开户，当时邹姓客户经理口头承诺佣金费率为0.4‰，但实际交易中营业部一直按0.8‰标准收取。黄某与营业部协商此事，但营业部一直籍由各种理由推脱且不予处理。后营业部提出一定金额的赔偿方案，但黄某表示无法接受，并要求退回其全部多收取的佣金。
调解过程及结果：
经协会初步了解，黄某表示其在原证券营业部的交易佣金费率就是0.8‰，其是由于邹姓客户经理给予0.4‰的佣金费率承诺才愿意转到该营业部的，现感觉受到极大的欺骗，坚持要求营业部退回多收取的佣金。营业部则表示经查核黄某开户资料和相关留存档案、回访录音等材料，未发现黄某对佣金费率有异议或申请调佣的任何材料，同时经向邹姓客户经理查证，其称未曾给予客户0.4‰的佣金费率承诺。
由于纠纷双方未能在简易调解中达成一致意见，后由调解员调解本纠纷。经多次沟通协调，调解员向营业部解释：虽然黄某不能提供相关证据证明其说法，但由于黄某在转至该营业部前，在原证券营业部的佣金费率已是0.8‰，在同等条件下，促使其转户的原因很有可能就是佣金费率的优惠，希望营业部对黄某提出的要求再进一步考虑。同时，调解员对黄某也晓以利弊，建议其在目前证据不足的情况下接受营业部的调解方案，以达成双方共赢的目的。
在调解员的努力下，双方最后签订了调解协议书，营业部给黄某一定的经济补偿，黄某也继续留在该营业部进行交易。
案件评析及启示：
证券营业部通常会对营销人员有业绩考核要求，部分营销人员为了业绩，就会以口头承诺低佣的方式招揽客户，等客户真正到营业部开户后，营销人员就认为自己完成了任务，不去核查当初的承诺有没有履行，甚至声称当初没有向客户表示过低佣的承诺。本案就是因此种情况而引发的纠纷。
本案的启示：证券营业部应加强对营销人员的教育和管理，制定适当的考核考评制度，以规范营销人员在展业过程中的行为。为了避免佣金纠纷，建议营业部给客户签订有关佣金的书面文件。对于投资者来说，如果是以低佣为条件转户的，为维护自己的合法权益，应要求转入营业部签订有关佣金的书面文件。
0 条留言